Seminar Wft

Succesvol Wft-seminar voor accountants/belastingadviseurs.

Akkermans & Partners Pensioen Netwerken heeft gisteren een uiterst succesvol Wft-seminar georganiseerd. Zo’n 250 accountants en belastingadviseurs werden in twee sessies bijgepraat over de (on)mogelijkheden die de Wft biedt voor pensioenadvisering. Mr Peter ter Beest MPLA (A&P), accountant Prof. drs. John van Kollenburg RA (BDO), Jan van Liere Fb/MPLA (HLB Van Daal & Partners), advocaat mr. William Schonewille LLP (BarentsKrans) en manager Toezichtsgroepen Financiële Ondernemingen drs. Rudy van Leeuwen (AFM) waren de inleiders. De conclusie is dat er zowel op het gebied van de DGA als van de gewone werknemer goede kansen liggen, zeker in samenwerking met een partij zoals Akkermans & Partners.

Theo Gommer (Akkermans & Partners): “Veel leden van ons netwerk, 350 organisaties groot, waren aanwezig. Zij zijn professioneel en actief met pensioen bezig en worden daarbij ondersteund door ons. Een hernieuwde kijk hierop gezien de Wft-vergunning Pensioenverzekeringen én de aanschrijving van de AFM was nodig. Iedereen weet nu precies wat kan en mag, en hoe dat in samenwerking met ons in te vullen”.

Wanneer wel en wanneer geen Wft vergunning Pensioenverzekeringen?

Niet vergunningsplichtig:

alles wat met eigen beheer te maken heeft (pensioenberekeningen, pensioenbrieven, maar ook financieringsovereenkomsten bij extern eigen beheer);
algemene pensioeninformatie (b.v. op de site of in een algemene nieuwsbrief).

Wel vergunningsplichtig:

alles wat te maken heeft met pensioenverzekeringen (zowel ouderdoms-, maar vooral ook nabestaanden- en arbeidsongeschiktheidspensioen);
specifieke produktinformatie gericht op een specifieke klant;
het doorgeven van alle gegevens – behalve uitsluitend NAW-gegevens – door een niet vergunninghouder aan een wel vergunninghouder valt onder bemiddeling;
voor bemiddeling geldt géén vrijstellingsmogelijkheid überhaupt!;
werknemerspensioenadvies valt dus feitelijk altijd onder reikwijdte van de Wft.

‘Grijs gebied’:

wanneer kan een beroep op de vrijstelling adviseren worden gedaan;
het doorgeven van loonmutaties aan b.v. de verzekeraar/Bpf vanuit de loonadministratie

Zorgplicht:

los van de Wft dient altijd, ook voor eigen beheer-pensioenadvies de nodige zorgplicht in acht genomen te worden;
zowel van de WTA/VGC en ook vanuit het BW sec;
hoever de zorgplicht reikt is dan weer een open norm. In ieder geval zal er altijd sprake moeten zijn van een ‘goed (gevuld) pensioendossier met consciëntieuze vastlegging van alle relevante en besproken gegevens;
naast eventuele aansprakelijkheid vanuit de Wft en/of WTA/VGC speelt namelijk altijd de ‘algemene’ aansprakelijkheid vanuit het BW.

De boetes voor overtreding zijn zoals aangegeven primair € 96.000,-- overtreding, waaraan ook nog eens een multiplier – afhankelijk van de omzet van overtreder – factor 5 gehangen kan worden!

Wilt u meer weten over de mogelijkheden van onder andere Wft-opleidingen die wij verzorgen en Wft-proof adviessoftware (inruil bestaande software is natuurlijk geen enkel probleem!), stuurt u dan even een mailtje naar netwerken@akkermans.nl.

Interpretatie pensioenadvies.pdf